Ngân hàng Sacombank lên tiếng vụ khách hàng bị mất hơn 40 tỉ đồng?

Gần đây, nhiều khách hàng gửi tiền Chi nhánh Sacombank TP. Cam Ranh phản ánh về việc tiền gửi tự động "bốc hơi" khi gửi tại chi nhánh này. Cụ thể, bà Hồ Thị Thùy Dương (SN 1977, phường Cam Phú, TP. Cam Ranh) đã tố cáo về việc số tiền 46,9 tỉ đồng trong tài khoản cá nhân của bà bị các cán bộ thuộc phòng giao dịch Cam Ranh (chi nhánh Khánh Hòa) sử dụng nghiệp vụ rút tiền trái phép.

Cụ thể, tháng 5.2022, bà Dương phát hiện ra tài khoản bị thiếu hụt tiền nên đề nghị ngân hàng Sacombank trích lục sao kê từ ngày 1.5.2022 để đối chiếu giao dịch. Kiểm tra sao kê, bà phát hiện 12 giao dịch rút tiền và chuyển khoản bất thường. Bà Dương không hề thực hiện việc rút tiền trực tiếp tại quầy hay sử dụng hình thức chuyển khoản điện tử (internet banking).

Đáng nói, các giao dịch này được thực hiện nhưng không có tin nhắn báo biến động số dư tài khoản gửi về số điện thoại của bà Dương với tổng số tiền của 12 giao dịch trên tương ứng với số tiền thâm hụt lên tới 46,9 tỉ đồng. Sao kê cũng thể hiện có 9 giao dịch rút tiền mặt, thời gian thực hiện giao dịch từ khoảng 6 giờ đến 9 giờ tối. Khoảng thời gian này, phòng giao dịch của các ngân hàng đều đã đóng cửa.

Trước vụ việc này, ngân hàng Sacombank đã lên tiếng phản hồi những thông tin khách hàng Hồ Thị Thùy Dương cung cấp là một chiều, chưa đầy đủ và không phản ánh đúng bản chất sự việc. Sacombank đã kiểm tra toàn bộ hồ sơ và phát hiện có bằng chứng vay mượn, hợp tác làm ăn ngoài xã hội giữa bà Dương và một số cá nhân nguyên là cán bộ nhân viên phòng giao dịch Cam Ranh trong nhiều năm.

Đối với 12 giao dịch mà bà Dương cho rằng mình bị mất tiền, Sacombank có đầy đủ chứng từ có chữ ký nhận tiền của bà Dương, bao gồm 9 phiếu nhận tiền mặt và 3 ủy nhiệm chi. Toàn bộ các tài liệu này đã được Sacombank chuyển giao cho Cơ quan Điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa.

Trong suốt quá trình xử lý vụ việc, Ban lãnh đạo Sacombank đã tổ chức nhiều buổi làm việc để giải đáp các vấn đề bà Dương vướng mắc. Đến ngày 26.12.2022, bà Dương chủ động liên hệ, đề nghị Sacombank tạm ứng hỗ trợ 15 tỉ đồng duy trì hoạt động kinh doanh trong quá trình chờ điều tra sự vụ

Theo Sacombank, ngân hàng đã chấp nhận đề nghị này nhưng sau đó, khách hàng thay đổi và không nhận tạm ứng nữa. Ngân hàng khẳng định không thoái thác trách nhiệm với khách hàng Hồ Thị Thùy Dương nói riêng và các khách hàng liên quan đến vụ việc xảy ra tại phòng giao dịch Cam Ranh nói chung nhưng mọi việc cần xử lý tuân thủ quy trình và chờ kết luận từ cơ quan chức năng.

Hiện sự vụ đã được Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Khánh Hòa khởi tố theo Quyết định khởi tố vụ án hình sự số 137/QĐ-CKT ngày 18.11.2022 và khởi tố, bắt tạm giam các cá nhân liên quan nhằm phục vụ công tác điều tra.