Giám sát chặt hoạt động thanh toán điện tử dịp Tết Âm lịch 2020

Ngân hàng Nhà nước cuối tuần qua đãchỉ đạo các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đảm bảo an toàn trong hoạt động, tuân thủ đúng quy định của pháp luật và kịp thời ngăn chặn các hành vi vi phạm, phòng ngừa và hạn chế rủi ro thanh khoản, đặc biệt là trong giai đoạn từ nay đến dịp Tết Âm lịch2020. Đây là thời điểm mà nhu cầu tiêu dùng, thanh toán của khách hàng tăng cao.

Theo đó, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường kiểm soát, giám sát giao dịch thanh toán điện tử, thanh toán thẻ, nhất là các giao dịch trực tuyến; nhằm phát hiện các giao dịch đáng ngờ và ngăn ngừa việc lợi dụng dịch vụ thanh toán phục vụ cho hoạt động rửa tiền, khủng bố và các giao dịch bất hợp pháp khác.

Đồng thời, rà soát các quy định, quy trình nội bộ về hoạt động cấp tín dụng và công tác quản lý cán bộ tín dụng; kiểm tra, giám sát chặt chẽ, xử lý nghiêm đối với những trường hợp vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng.

Các nhà băngcần tập trung, tăng cường kiểm soát rủi ro thanh khoản, cân đối nguồn vốn và sử dụng vốn. Cạnh đó là chủ động xử lý kịp thời tình huống xảy ra khi nhu cầu rút tiền lớn tập trung vào thời điểm từ nay đến Tết Nguyên đán. Kịp thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước khi có khó khăn về thanh khoản hoặc những diễn biến bất thường trong hoạt động, chủ động lên phương án, kế hoạch để đảm bảo an toàn hoạt động.

Các tổ chức tín dụng cũng cần chấp hành đúng quy định của pháp luật về lãi suất huy động vốn; kiểm soát chặt chẽ hoạt động; nâng cao hiệu quả công tác quản trị, điều hành; công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và kiểm toán nội bộ.