Việc chi lãi ngoài của OceanBank là vì hoàn cảnh khó khăn

Sáng 31.8, HĐXX tiếp tục phiên xét hỏi để làm rõ tội danh “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” của các bị cáo tại hội sở, của nguyên Giám đốc chi nhánh trong việc chi số tiền hơn 1.500 tỉ đồng.

Bị cáo Hà Văn Thắm khai nhận chủ trương chi lãi ngoài được bắt đầu từ đầu năm 2009 và có sựtham gia của Ban kiểm soát và đều nhận được ý kiến ủng hộ. Trong hệ thống ngân hàng, các bộ phận đều ủng hộ trừ nhóm Kế toán.

Theo Hà Văn Thắm, hoạt động trả lãi suất ngoài huy động vốn vượt trần quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), nguồn thu lấy từ cho vay ra; khi cho vay, đều chênh lệch 4 - 4,5% và không có hoạt động cho vay nào bị lỗ. Việc chi chênh lệch này đảm bảo trả lãi huy động trong hợp đồng và ngoài hợp đồng.

Hà Văn Thắm trong lời trình bày của mình cũng mong xem xét bối cảnh thời điểm đó để nhìn nhận đúng trách nhiệm của các nhân viên của ngân hàng.

Bị cáo Lê Thị Thu Thủy - nguyên Phó TGĐ OceanBank

Ngân hàng bị khủng hoảng

Bị cáo Lê Thị Thu Thủy - nguyên Phó TGĐ OceanBank khai không biết việc chi lãi ngoài. Bị cáo biết sự việc từ năm 2012 khi Chủ tịch Hà Văn Thắm thông tin. Công việc của bị cáo cũng không liên quan đến huy động vốn mà chỉ liên quan đến hạch toán chi tiền khi mà chủ trương, đàm phán đã diễn ra.

Ngoài ra, bị cáo Thủy cũng khẳng định không quan tâm đến việc khoản tiền chi có vượt trần hay không vì đấy không phải là mảng công việc của mình. Bị cáo không cho rằng mình là người thực hành tích cực chỉ đạo của lãnh đạo ngân hàng, mà cho rằng bị cáo chỉ là người thụ động.

Giải thích thêm, bị cáo Thủy cho biết trong quá trình thực hiện, từ năm 2009 đến2014, trong ngân hàng đều có bộ phận kiểm soát, thanh tra nhưng toàn bộ cán bộ ngân hàng không hề nhận được bất kỳ cảnh báo nào. Nếu có cảnh báo, bị cáo cùng các anh chị em không bao giờ làm chuyện đó.

Bị cáo Nguyễn Thị Nga -nguyên Kế toán trưởng OceanBank

Trên cương vị nguyên Kế toán trưởng OceanBank,bị cáo Nguyễn Thị Nga cho rằng cáo trạng nêu chưa đầy đủ và bản thân bị cáo cũng không làm gì sai với đạo đức nghề nghiệp.

“Khi nhận lệnh về chi phí trả lãi, tôi mới biết ngân hàng đang có hoạt động như vậy nhưng không đủ thẩm quyền ngăn chặn bất cứ việc gì mà chỉ đưa ra cơ sở để có căn cứ hạch toán. Tuy nhiên, việc chi trả lãi ngoài rất khó hạch toán và nếu không có chứng từ thì không thể hạch toán được”, bị cáo Nga giải thích.

Tiếp tục làm rõ chủ trương chi lãi ngoài, bị cáo Nguyễn Hoài Nam - nguyên Giám đốc Khối nguồn vốn OceanBank khai nhận từ ngày 7.9.2011, Hà Văn Thắm có chỉ đạo không thực hiện chi lãi ngoài trên toàn hệ thống ngân hàng. Nhưng trong khoảng thời gian đó, hoạt động của ngân hàng rất căng thẳng khi nhiều lần các nhân viên phải chứng kiến xe tiền của ngân hàng khác đến lấy tiền của ngân hàng Đại Dương đưa đi.

“Khi dừng chủ trương này, số dư huy động càng ngày càng nhanh hơn nên lãnh đạo phải ra quyết định để cứu ngân hàng, tránh sụp đổ. Đây chỉ là việc cần làm để giữ chân khách hàng, nhằm cứu ngân hàng qua cơn khủng hoản, giữ vững thanh khoản của ngân hàng”, bị cáo Nguyễn Hoài Nam giải trình trước tòa.

Cũng tại buổi xét xử sáng 31.8, nguyên Giám đốc các chi nhánh đều khai nhận về số tiền nhận từ hội sở và chi lãi ngoài theo chủ trương cũng như đang trong giai đoạn khắc phục.

Phiên xử sẽ được tiếp tục vào chiều nay